银行案防职业规划范文
零二二银行案防职业规划第一篇
贯彻落实省金融职业会议灵魂和中央经济职业会议部署，加强金融风险防控职业，维护全市金融稳定，有效防范和处置金融风险，结合我市实际，制定本方案。
strong>一、总体要求
照全国、全省金融职业会议及中央经济职业会议部署，坚持难题导向，把防范化解金融风险摆在全市金融职业重要位置。通过完善金融风险防范和应急职业机制，积极稳妥处置和化解风险隐患，确保不发生体系性金融风险，推动朝阳经济社会健壮快速进步。
strong>二、职业目标
持用进步的思考解决金融风险，推动防风险与促进步协调共进。通过制定落实务实管用的措施，有针对性的开展地技巧人银行机构不良资产（含隐性及表外业务）化解、企业债务风险化解等“五个专项行动”，利用三年左右时刻，逐采取多项举措，化解风险隐患，确保我市不发生体系性金融风险。
一）妥善处置地技巧人银行机构风险。规范地技巧人银行机构经营行为，清理不良贷款，引导重点银行机构加强表外业务风险管控，进步地技巧人银行机构资产质量。推动农信社改制，确保地技巧人银行机构规范经营风险可控。
二）有效化解部分企业债务风险。结合实际，突出重点，采取有效措施，降低企业负债率，促进企业逐步化解各类风险隐患。
四）引导民间融资有序进步。进一步深化宣传，活跃民间资本，引导民间融资向规范化法制化转变，有效促进实体经济进步。
strong>三、重点任务及措施
一）实施重点领域风险整治行动
合实际，重点开展“五个专项行动”：
.开展地技巧人银行机构不良资产（含隐性及表外业务）风险化解专项行动。（二零xx年二月至二零xx年末完成）银行监管部门要加强对地技巧人银行机构隐性不良贷款监管，依规分类、认定，规范银行经营行为，并要求从其每年盈利中抽取部分资金，用于处置隐性不良贷款，进步资产质量，化解不良风险；列出农信社改制农商行职业时刻表、路线图，加快推进完成改制职业；推动个别村镇银行风险化解职业，采取主发起行增资扩股等方式，化解个别村镇银行不良资产。（牵头单位：市银监局，责任单位：市政府金融办、人行、农信社、朝阳银行、各村镇银行及相关县（市）区政府）
.开展企业债务风险化解专项行动。（二零xx年二月至二零xx年末完成）一是推动建立企业债务风险化解责任制度。对全市三零户债务风险企业，明确由贷款银行牵头，属地政府，市银监局、人行及相关部门配合，一企一策，制定措施，尽快化解风险。二是成立银行债委会共商进退。统一协调、部门联动，共同对企业风险债务进行分类处置和有效管控，保护银行信贷资金安全和企业正常经营活动。三是推广使用“封闭贷款”业务。加大对符合条件企业融资支持，解决企业暂时性融资难题，支持企业走出困境。四是设立中小企业转贷资金。由市建投公司出资设立转贷资金，为贷款企业提供过桥资金支持。五是引导企业健壮进步。引导企业准确把握市场规律，完善现代企业管理制度，科学谋划进步布局，实现理性进步，避免盲目追求大而全；实行多元化的融资策略，扩大直接融资比例，从源头减少风险。（牵头单位：市政府金融办；责任单位：相关银行机构，各县（市）区政府，市人行、银监局、公安局、_、工业信息化委、法院、检察院及相关部门）
.开展公职人员拖欠银行贷款清理专项行动。（二零xx年二月至二零xx年末完成）坚持舆论先行、合理分类，联合行动，加大清收公职人员不良贷款（担保贷款）力度。利用三年时刻，基本解决公职人员拖欠银行贷款难题，使金融环境得到进一步改善。（牵头单位：市人力资源社会保障局、市直机关工委、营商局；责任单位：各县（市）区人民政府，相关金融机构、市公安局、政府金融办、法院、检察院及相关主管单位）
零二二银行案防职业规划第二篇
据我行今年一年来会计结算职业的实际情况，明年的职业主要从三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素质，现就针对这三个方面制定我营业部在二零xx年的职业思路。
客户为中心，做好结算服务职业。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务体系，但由于各种各样的缘故还没有能做到真正的综合，是我营业部职业的一个欠缺。
以银行为课堂，二零xx年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加大众的金融聪明，让客户多了解银行，
有规划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
零二二银行案防职业规划第三篇
行案件防控心得体会
期巴里坤开发支行组织支行全体员工进修银行案件防控案例、案件。得出下面内容几点心得体会：
是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生活都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生活原本就是一种责任和承诺—对父母、对亲友、对社会。然而，生活太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，哪里留给别人都是美好的物品，那么他的生活将非常愉快。而守住诚恳、正直、忠贞、美德和表里如一的质量最终才会获得快乐。其实在生活中，富贵的人并不一定快乐，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干职业，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
二）人是生产力中最活跃的影响。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之因此能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之因此能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是职业能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人物品的猫。对于这种人就应该用质量好、责任心强、规则性强、职业踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种独特的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”完全应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。
三）我特别珍惜我这份来之不易的职业，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的职业而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。然而，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生活的最朴实天然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的职业就行了。通过进修，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，聪明的头脑，在职业中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的职业也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的职业更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对职业要知不足，对聪明要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。
圆圆
零二二银行案防职业规划第四篇
x银行一直最注重的是服务态度，一切为客户服务。我们必须深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务进步”为中心，同心同德，努力实现各项业务健壮、快速进步。现制定银行职业规划如下：
、加强内控管理。我行的各岗位人员基本已配置到位，必须严格执行各项规章制度的监督落实，实行一级抓一级、层层抓落实、责任到人的管理体制，严格把好各项业务环节的风险关，加强制度的执行力建设，进一步提升员工的风险防范觉悟，确保全年内控综合评价维持一类行的目标。
、提升服务素质。我行员工的服务素质与同行相比，确实存在一定的差距，这主要表现在服务态度生硬、欠缺主动和专业水平等。为此，我们将加强评价监督和培训进修等。对于多次被客户评价服务态度差的员工，将被列为劳动合同到期停止续签对象。
、加强和完善考核激励机制，提升员工的积极性和协调性。我行将通过细分市场，突出业务进步重点，制定具体的职业目标和任务规划，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同进步的良好气氛，推动业务进步。
、增强企业活力，建设团结、和谐大家庭。充分发挥妇联、团支部的带动影响，多组织集体活动，为员工解压，让每个员工都有切合实际的银行个人职业规划在职业中多聆听员工心声，切实帮助员工解决困难，让员工愉快职业，增强他们对我行的归属感。
强领导班子建设，进步执行力。领导班子的职业决定了整个队伍建设的成败，我们将明确分工，充分发挥各成员的聪明和能动性，进步执行力，开创性地开展职业。发挥先锋模范影响。我们将实现操作规范、风险可控、服务优质、效益显著的目标。充分调动广大青年员工的积极性。团支部制定了详细的职业规划，包括青年员工的培训进修、业务竞赛、上企业开展业务宣传、组织员工的业余活动等，引导青年员工树立正确的就业觉悟和职业道德，进步我行的凝聚力和战斗力。
零二二银行案防职业规划第五篇
据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求，结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要求，我们公司根据自己的实际认诚实施，在此基础上发表了内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案，组织全体员工按方案要求实施这项职业，报告日之前，自我调查的纠正阶段的职业基本结束，现将相关情况报告如下
加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件灵魂，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常职业的开展、指导、督促检查。各部门各负责，认真拓展资料本部门的内部控制和事件预防制度，并列出了对照检查的规章制度。在此基础上，活动办公室制定了本公司的具体实施方案，报告银监事务后于xx年六月五日召集各公司主任召开了内部控制和事件预防制度实施年活动员大会，认真进修了内部控制和事件预防制度实施年活动方案，要求各公司回来后组织本公司员工再进修，使全体员工统一想法，高度重视，正确把握活动要求。
全面部署和组织推进的基础上，联合社确定了本公司内部控制比较弱、事件风险突出的重点机构和业务环节，根据边学边调查边改革的规则，加强了自我调查的自我调查。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的。
对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出难题和薄弱环节。
过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反^v^流程操作等难题，均属于有章不循，主要是员工想法认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强;个别规章制度条款线条粗，未能针对实际职业中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的职业积极性，如《员工轮岗及强制休假制度》;实际职业中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出难题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣;近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务进步产生了一定的影响。
对上述存在的难题，联社主要从下面内容多少方面加强职业。一是培育良好的企业文化气氛，做好员工的想法，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变;二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思索，进一步调动员工的职业积极性;三是针对业务进步中出现的新难题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应进步的需要。
零二二银行案防职业规划第六篇
有效防范各类刑事案件、治安案件、安全事故的发生，切实做好全行安保职业，特制定本年度规划。
、坚持“预防为主”的规则，以保障经营安全为目标，以防范责任性刑事案件和事故为重点，围绕全行中心职业，狠抓安保检查监督，积极实施规范化、精细化管理，着力落实各项安全制度。
、支行坚持安保第一责任人职业例会制度，定期研究分析安保职业情况，及时解决存在的风险和隐患，确保了安保职业的经常化、制度化和规范化。
、做好营业场所和自助银行等重点部位的安全管理。加强保安队伍的管理培训，加大自助设备巡查次数和力度，加强案件高发时段及夜间的巡查检查力度，防范不法分子通过安装假门禁、加装测录装置摄像头、张贴虚假提示等手段盗取客户资金和暴力抢劫案件的发生。
零二二银行案防职业规划第七篇
敬的行领导：
论兄弟们好！
头来说感谢无论兄弟们在百忙之中抽出时刻阅读我的辞职信。我是怀着特别复杂的心情写这下封辞职信的。自我进入xx银行职业以来，由于无论兄弟们对我的关心、指导和信赖，使我获得了很多机遇和挑战。经过这段时刻在xx银行的职业，我在这里学到了很多聪明，积累了一定的经验，对此我深表感动。
于个人的家庭缘故，以致近期的职业让我觉得力不从心。为此，我进行了长时刻的思索，我请求辞去在xx银行的职务。
此，我非常感谢无论兄弟们在这段时刻里对我的教导和关怀，在xx银行的这段经历对于我而言是非常珍贵的。将来无论什么时候，无论在哪里就职，我都会为自己曾经是xx银行的一员而感到荣幸。我确信在xx银行的这段职业经历将是我整个职业生涯进步中相当重要的一部分。
行领导和同事们身体健壮、职业顺利！
次对我的离职给xx银行带来的不便表示抱歉，同时我也希望xx银行能够体恤我的个人实际，对我的申请予以考虑并批准。谢谢！
礼！
职人：xxx
零一x年x月x日
零二二银行案防职业规划第八篇
、制订切实可行的职业规划，有步骤开展信贷职业
确保来年全市信贷职业顺利开展，信贷管理部将认真按照市联社要求，认真测算各社指标，及早制定的各项目标任务，每月制定职业规划，突出各阶段职业重点，确保职业实施到位。建立信贷员月例会制度，使基层信贷人员知道要做些什么，怎样去做，科室人员知道要查哪些，怎样去查，使得整个信贷职业上下环环相连，忙而不乱，有条不紊。通过例会的集中交流、进修、讨论，寻找差距，分析缘故，不断进步信贷管理职业整体水平，进步办事效率，使信贷管理职业始终有规划、有步骤循序渐进地开展下去。在实施经过中，重点做好下面内容几点：
xx六个xxx严格定规范。即：严格贷款程序，杜绝逆向操作;严格贷款条件，把好贷户准入关;严格贷前调查，摸清贷户底数;严格贷款责任，实行终身负责;严格贷款审批，确保科学决策;严格贷款手续，把好资金xxx闸门xxx。
个xxx坚持清思路。即：坚持正确投向，合理发放贷款;坚持立足社区，支持县域经济;坚持小额分散，扩大农户贷款面，弱化风险、站稳农村市场;坚持放开质押、提倡抵押、控制保证，优化贷款结构;坚持效益第一，加大营销力度。
xx八个xxx加强促效益。即：加强贷后管理，防范资金风险;加强档案管理，为业务进步服务;加强贷款考核，进步管理效果;加强队伍建设，进步整体素质;加强制度建设，规范管理行为;加强社政协调，优化管理环境;加强手段创新，进步管理效率;加强稽核监督，保障管理规范。
、加大为农服务力度，抢占贷款市场占有份额
是继续加大对xxx三农xxx贷款的投放力度。强化为农服务觉悟，积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、助学贷款，逐步尝试开办商品房按揭贷款，切实解决农民贷款难，紧紧扎根农村，努力扩大致额信贷零售业务的市场份额。
是紧抓沿江开发的契机，重点支持个私经济进步。对产品适销对路、经济效益好、保全措施到位的私营企业，特别是一些新入工业园区的个私企业，只要其产权明晰，手续齐全，我们将集中信贷资金，为其提供各类信贷服务，促使其上规模、上档次，将企业做大做强。
是加大对优良客户的授权授信额度。在__年的基础上，根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况，对__年度企业授信额度和信用社权限进行合理的调整，确保企业正常经营。同时，对符合授信条件的在农业贷款科目管理的个私企业，也给予一定贷款授信额度，视同授信企业管理，减少审批环节，进步办事效率。
、创建社会诚信环境，大力清收不良贷款
是积极开展信用村(镇)创建活动。把信用村(镇)创建职业紧紧与创建金融安全区和诚信社会环境结合在一起，通过创建活动的不断深入，逐步进步社会信用觉悟，感受诚信带来的好处，减少逃债、赖债行为，化解信用社不良贷款。
是解放想法，积极探索清收盘活新思路。我们将改变以往的不良贷款清收盘活思路，针对不同借款人或企业形成的不良贷款，分析其形成缘故，寻找有效资产或还款来源，紧追不放，采取一切合法手段，限度减少贷款损失。
是加大贷款三查力度。明确清收责任，严禁向高风险企业和个人投放贷款，同时改变以往那种重放轻收的想法觉悟，加大贷后检查力度，及时发现贷款风险扩大动向，杜绝新的不良贷款发生。对因不尽职行为造成新的不良贷款发生，联社将加大对责任人员的处罚、赔偿力度，确保新放贷款的安全。
是严格考核。将清收盘活不良贷款与信贷人员工资收入直接挂钩，通过清收盘活不良贷款的完全额来兑现收入，改变以往那种按任务完成比例兑现收入的技巧，从而突出了信贷人员对清收盘活职业的贡献。
、进一步加强信贷管理内控制度建设
是进一步扩大农户经济档案的建立面。在确保存量贷款户的经济档案建立完善的基础上，有规划、有步骤对辖区内有贷款需求和可能有贷款需求的农户进行测评，收集农户信息，掌握农户经济需求诚实情况，做认真细致的贷前调查，及时投放贷款并建立一整套经济档案。
是对照银监部门的具体要求，制定和完善信贷管理制度，做到有章可循、违章必究。同时，逐步改变信贷部的职业模式，加大信贷检查、管理力度，把信贷检查、辅导贯穿到日常职业中去，并组织一到二次信贷大检查，对全市信贷职业全面检查，上门核对，发现难题及时查处，把难题消灭在萌芽情形。
是加强对重点企业及项目贷款的监控。信用社应明确专人管理，监督企业资金使用，定期进行调查分析，发现难题及时汇报。联社将组织信贷人员对重点企业进行全面调查，掌握企业运行质态，分析信贷资产风险度，为信贷决策提供依据;严格控制向集体企业及产权不明晰企业投放贷款，对风险较高的存量贷款，要逐步退出，保证信贷资金安全。
、结合贷款五级分类，强化信贷业务培训
是每季度进行一次全面的贷款五级分类。以客户经理为首，带领区域内信贷人员对贷款客户共同调查、分析，使信贷人员在实际职业中不断充实自己的业务聪明水平。
是执行信贷人员月例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训，不断强化合规经营和尽职觉悟，分析典型案例，教育信贷人员要不断用聪明来充实自己，进修兄弟社先进管理，找出存在的差距，纠正不足。
是强化教育培训。聘请法律、会计、审计等专业人员定期对全市信贷人员进行专业培训，进步信贷人员分析难题和难题解决的能力。
到底，____年的信贷职业，我们将紧紧围绕信贷支农的职业目标，加强信贷管理制度建设，突出对不良贷款的监控，有效化解信贷资产风险，促使全市信贷职业迈上新台阶。
零二二银行案防职业规划第九篇
零xx年对银行来说是新的起点、新的挑战，为了达到预期，特制定出个人职业规划如下：
、持续做好社区营销。不断挖掘获取新客户，通过和物业联合组织活动、业主委员会联合组织活动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式，增加与客户交流的机会，增进彼此的了解，让客户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。
、做好客户资产配置。目前我的客户购买非担险理财比重较大，根据经济逐渐下滑的大动向和客户的资产配置构不合理，我会尽力引导客户认识到风险的重要性，把非担险理财逐渐向担险理财转移。
、存量客户提升。建立存量客户档案，了解客户，进而挖掘客户的需求进行电话营销或短信营销等方式，推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动，抓住一切能提升存量客户的机会。以出国金融客户为例，梳理之前的老客户和新客户，开始全方位营销。
、抓住零售营销活动，拓宽代发工资业务渠道，批量获取收单市场客户。主要是抓住高净值客户，做好客户的经营维护职业。
、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的职业流程，并且清楚自己的职业性质，清楚自己的职业责任，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在职业的经过中，不断进步自己的业务技能，进步自己的效率，争取用最短的时刻的服务为客户办理每一项业务。平时休息中，也要不断的进步自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、^v^鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。
、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉，进步操作速度，同时不断加强业务进修；报名参加会计从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过；同时长期上，不断进修会计、金融等聪明，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求聪明和职业上的进步，更上一层楼！
一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价格的营销线索，客户经理和相关营销人员马上行动，采取多种方式联系客户，争取挖转资金。
下来要讲，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变成长期存款。
次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存款的信息，吸引客户主动上门。
零二二银行案防职业规划第一零篇
敬的银行领导：
很抱歉在这个时候向银行提出辞职。
为一名在银行职业了三年多的员工，我对银行有着一种格外亲切的感觉。每一个人在他年轻的时候，都有很多第一次，我当然也不例外。我的第一份职业是在银行，我最青春的三年也是在银行度过的。在这里，我学会了很多物品，能够跟同事们在一起职业，我觉得很开心，这里的每一位都是我的大哥大姐，我的叔叔阿姨，是他们教给了我在学校里面学不到的聪明，怎样为人、怎样处事、怎样职业……
到银行也有接近x年的时刻了，在这段时刻里，银行的领导对我特别照顾，同事们对我也特别友好，对我无论在职业上还是生活上都提供了很大的帮助。虽然职业有时会累一点，然而那微不足道付出跟我在这里得到的相比，如同滴水之于汪洋。
银行里，领导们也对我特别的关心，从刚进入银行开始，我就感受到从上至下的温暖。由于我是银行里年龄最小的，也从来没有在这么大的集体里生活过，天然而然的，心里面就会产生一种被呵护的感觉。这是一种以前在集体里未曾有过的感觉，很温馨，很自豪，而且它一直陪伴着我，直到我离开……但这种感觉不会随着我的离开而走远，我想我永远也不会忘记，毕竟我曾经生活在一个温暖而又温馨的集体里。
礼！
职人：xxx
零一x年xx月xx日
零二二银行案防职业规划第一一篇
一）严监管成为常态
面上看，银行案件防范职业取得了一定的成效，但近年来银行业大案、要案频发，金融风险滋长，案件防控逐步进入监管视野。二零一九年银^v^起草了《银行保险机构案件管理办法（征求意见稿）》，二零二零年银^v^印发了《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》，可见监管部门对银行案件防控的重视。从近几年银^v^及其派出机构开出的罚单看，金融严监管步入常态化。
二）外部风险渗透加剧
前经济下行压力下，部分企业经营困难，社会矛盾凸显。银行体系外的融资活动或准金融活动风险不断暴露，并通过各种途径向银行体系传染、渗透，且风险在传导交织经过中放大。一些不法分子利用空壳公司或恶意串通中介和银行职业人员骗取银行贷款，逃废银行债务。近期某银行出现的客户开立虚假商业承兑汇票，以及外地户籍人员集中开卡骗贷等风险事件，反映出外部风险向银行渗透加剧的现象。
三）内部管理压力加码
前经济下行压力较大，银行业面临利润下滑、资产质量承压等不利影响，也给银行内控管理带来新的挑战。从近几年发生的案件看，涉案人员多为内部人员，且正由操作人员不断向中高层管理人员蔓延，发案领域也从存款、理财业务向信贷、票据、担保业务蔓延，并逐步呈现内部员工违法违规放贷与外部骗贷相交织的特点。
一）想法认识存在偏差
些银行机构盲目乐观，对案防职业的长期性、复杂性和艰巨性认识不足。一些管理人员认为很多年未发生案件，想法就麻痹大意，缺乏危机觉悟和隐患觉悟。部分银行机构追求业务及规模的快速进步，还存在粗放经营方式，风险管理能力跟不上业务进步的速度，为了业务进步忽略合规操作及监督检查，为案件埋下风险隐患。如浦发银行成都分行违规放贷案，暴露出银行片面追求业务规模的超高速进步，采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段，粉饰报表、虚增利润、追求分行业绩考核排名。
二）案件处置缺乏主动性
于某些缘故，银行主动报告案件的情况较少，部分案件或风险事件均是由公安、监察委等机关对银行员工采取强制措施才暴露出来。由于受司法机关调查保密要求，银行机构无法获知具体案情，导致银行机构应对处置较为被动，调查进展缓慢，导致声誉风险加大。有些机构发生案件后，为躲避监管部门追责，拖延报告时刻，导致错过案件处置的最佳时机。而有些银行机构在案件问责时，对直接人员处罚多且多为经济处罚，对管理人员不处罚或一带而过。
三）内控管理存在不足
近几年发生的大案要案看，部分银行机构内控管理存在漏洞。一是制度流程滞后于业务进步。银行业务和产品不断推陈出新，注重营销业绩的评价，而相应的内控管理制度未及时跟上，出现制度断层甚至真空，存在一定的风险隐患。二是员工行为管理不到位。目前，银行在员工行为管理方面存在手段和方式滞后，排查不够深入甚至流于形式，合规教育培训效果不理想等难题。三是内控管理失效。如广发银行违规担保案反映出该行在印章、合同、授权文件、办公场所等方面管理混乱，为不法分子从事违法犯罪活动提供了可乘之机。
一）看清案防形势，认实“高压线”
行案件防控不是一朝一夕的职业，而是一项长期性、持续性、与经营活动时刻相随的职业。因此银行机构应进步认识，认清当前案件防控形势的严峻性和复杂性，守住底线、不越红线、不碰高压线，将案防职业融入日常经营管理中，增強防风险防案件的紧迫感和敏感性。
二）加强内控管理，筑牢防火墙
零二二银行案防职业规划第一二篇
些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。
强内部管理、促进合规经营，坚定遏制案件发生势头，确保经营健壮可持续进步，防案控险发人深思。
规不是一日之功，违规却可能在一念之间
最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。
防是“警戒线”是“高压线”，积极打造“人人讲合规、事事促合规、时时守合规”的合规文化，实现“零”舆情“零”发案。
零二二银行案防职业规划第一三篇
行案防职业规划（二篇）
行案防职业规划（二篇）
深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议灵魂，本着标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的职业方针，结合本行实际，特制订本年度案防职业规划。
、总体职业目标
是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；
是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；
是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽情形；
是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防职业规范化和制度化。
、具体职业目标任务分解和细化（一）各单位、职能部门月度职业规划。
、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的飞行检查和定期合规检查，并将结局进行汇总和通报整改。
、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。
、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行九种人排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月一零日前完成不良贷款的认定职业。
、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。
二）各单位、职能部门季度案防职业规划。
、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防职业自查，并于季后一五日内上报合规风险部；
、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后一五日内上报合规风险部；
、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后一五日内完成；
、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；
、人事xxx、审计稽核部、每季度组织开展一次员工日常行为排查和员工账户排查活动。
、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。
、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。
、信贷管理部、计财部和财富中心，每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。
、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查难题整改活动。
零、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。一一、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防职业制度制定职业。
三）各单位、职能部门年度职业规划。
、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动；
、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门，根据各自条线的业务经营、安全状况等，定期在全行发布风险预警报告；
零二二银行案防职业规划第一四篇
敬的行领导：
论兄弟们好！
头来说感谢无论兄弟们在百忙之中抽出时刻阅读我的辞职信。我是怀着特别复杂的心情写这封辞职信的。自我进入xx银行职业以来，由于行领导对我的指导、关心和信赖，使我获得了很多机遇和挑战。经过这两年的职业和历练，我在金融领域学到了很多聪明，积累了一定的经验，心智得到了提升，无论是外在气质还是内在涵养都更加成熟，对此我深表感谢。
珍惜xx银行这个难得的进步平台。入职二年以来，在领导的关怀下，同事的帮助下，我开始了人生中灿烂的职业生涯。在这两年中，我特别珍惜这个职业平台，认真进修相关专业聪明、深入贯彻企业文化，主动承担职业任务，努力完善职业素养，虚心进修不断进步职业技能。
于xx银行我还是有很深的情感的，对于这辞职，内心却是难以平静，然而正由于有了这份情感，经过深思熟虑后，还是郑重的递交我的辞职报告。
于个人缘故和身体情况，无法再与同事们一起共同奋战。在长时刻的思索后觉得自己的职业规划与行里的职业安排并不一致。为了不因我个人能力缘故而影响行里的职业安排，我决定辞去行里的职业，我知道这个经过会给行里带来一定程度上的不便，对此我深感抱歉。
常感谢行里多年来对我的关心和教导。在银行的经历于我而言非常珍贵。将来无论什么时候，我都会为自己曾经是xx银行的一员而感到荣幸。我确信在xx银行的这段职业经历将是我整个职业生涯中相当重要的一部分。
次对我的离职给行里带来的不便表示抱歉，同时我也希望行领导能够体恤我个人的实际情况，对我的申请予以考虑并批准。
礼！
职人：xxx
零一x年x月x日
零二二银行案防职业规划第一五篇
、积极进修，尽快进入职业角色由于换岗为客户经理，面对新的岗位，实事求是的讲，自己的想法认识、业务聪明、职业技巧等方面还存在很大欠缺，这对于从事客户经理岗位来说是很大的障碍，因此，为了很快适应这一新岗位，把职业干好、干出成绩，要积极进修与信贷职业有关的各类业务聪明、技能以及职业技巧，进修途径一是相关书籍和资料;二是遇事多向两位主任请示、请教，勤汇报、多沟通，同时虚心向其他两位客户经理进修请教，也要经常和客户沟通，了解情况。采取这些方式，快速进步自己的职业能力。
、进步认识，积极营销贷款和存款
是根据从业这几年的体会，自己觉得，小编认为一个客户经理，不能只坐在营业室等业务、等客户、等存款，还需要认识到一点，就是随着建行和宁夏银行的入驻盐池，今后贷款也需要大力营销，因此我们要打破以往的“坐等”思考，要积极树立“走出去”觉悟，走出营业室，出去调查调查市场、调查客户，及时了解市场资金需求的路线和客户的金融服务需要，掌握第一手资料，在此基础上营销贷款，保证贷款规模稳中有增。
是“走出去”对于存款营销职业也有很大裨益，降下身段、进步服务和宣传觉悟，到市场中去、到客户当中去，寻找优质客户，宣传我社的金融政策及服务方式，让客户充分了解我社一些金融服务的实惠之处，吸引客户入储我社。
是加大有贷客户的资金“入社率”通过积极和有贷客户，，尤其是有贷大客户的沟通，尽全力使有贷客户的周转及运作资金存取在我社、周转在我社、沉淀在我社，真正使这部分客户为我社存款稳定及增长发挥积极影响。
、勤调查重实际，保证新增贷款质量客观的看，贷款业务收入是我社主要的收入来源，要增加收入必须要增加规模，但有一个必不可少的前提就是在增加规模的同时，必要要保证贷款的质量，尤其是新增贷款的质量，这是我社健壮稳步进步的“生活线”因此，在以后的办，
经过中，注重调查，严格甄选贷款客户和担保人，在条件允许的情况下，优先发放抵(质)押贷款，同时自己将会对每一笔贷款做好贷前调查、贷中审查和贷后检查，并且会把每笔贷款的“三查”做实做细，不流于形式和表面，确保每笔贷款在正常状况下放的出、收的回、有效益。四、尽己所能，积极收回不良贷款在保证自己新发放贷款质量的同时，要尽全力、想办法做好存量不良贷款的收回职业，以实际行动摈弃“新官不理旧账”的错误觉悟，要把不良降控职业作为一项长期性职业去做，多向领导和有经验的同事请教，寻求对策，加强与贷款当事人及担保人的沟通，多从当事人的角度出发想难题、想对策，同时，借助社会力量，运用社会舆论，多策并举做好不良清收职业。
零二二银行案防职业规划第一六篇
零xx年的个金职业我们认为要围绕着储蓄、个贷、三方存管等考核重点，在行长室的领导下，区分轻重缓急有重点的展开个金条线上的营销职业，做出我们除个贷业务以外的新的亮点来，我们总的职业思路主要有五点：
、延续零九年公司业务和个人业务联动的合作思路，发掘公司业务中潜藏的个人业务的商机。如代发工资业务、信用卡业务、个人消费信贷业务、代理保险、代售基金业务等等。依托对公客户资源，实现行内公司业务和个人业务的客户资源共享，带动个人业务的进步。
、加强营业部、大堂、个金科的团队协作，发挥营业部在一线与客户现场接触的优势，强化主动营销的觉悟，提升柜面营销能力，上下形成合力，促进各项业务均衡进步。
、借鉴去年做二手房按揭与房产中介合作的成功经验，与各类房产中介、售楼处、评估机构及产权登记中介机构甚至于要加强与证券、保险等单位的合作，建立起牢固的合作关系。
、立足区域，利用多种渠道，加强对我行个人银行业务品种的宣传与推广。我们可以充分利用或尝试尝试利用我行的电子显示屏、邮政广告、柜面资料、街头咨询等手段，全方位进行宣传、关于特色业务品种，提升我行在区的社会知名度和影响力。
、我认为这是最主要的一个方面，就是要更进一步的强化全员营销觉悟，并转化为每位员工的自觉行动，我们每一个人都象整个机械装置中的一个齿轮，哪个部件出了故障就可能会影响到机器的高速运转。
面我分六个方面对各项个金业务的具体规划和措施作一个汇报。对于储蓄存款业务我认为这一个贯穿我们所有业务始终的一个最最重要的一个方面，我在下面相应的各项具体职业中会有所说明，对这一项职业就不再单列出来向大家汇报了。
、个贷业务：这项业务零九年度在全行上下各条线的通力合作下，取得了一定的成绩，其主要的缘故就在于公私业务的联动和优势互补再加上全行上下的兢兢业业职业。在二零xx年，我们认为这项业务应该往纵深进步，虽然在零九年设想以个贷业务带动的其他个金业务的进步的理念已经有所显现，然而由于实际职业中多种缘故的制约，成效还不是太大，今年，我们准备个贷综合贡献度要围绕着各项个金业务的轻重缓急来做，对各类档次的按揭业务要有所侧重：高质量——着重开拓以存抵贷，代发工资、储蓄业务。而对中低端的楼盘去谈以存抵贷和代发工资业务就有点对牛谈琴了，而应着重营销信用卡和三方存管业务。
年的个贷业务的增长，由于宏观政策及楼市低迷等方面的影响，我认为还是应抱谨慎从事的态度。二零xx年^v^定的基调虽然是要靠消费促进经济增长，事实上^v^也出台了促进消费的政策措施，整体上来讲，在消费领域会出现一些机遇，比如车贷、留学贷。零九年一线、二线甚至于三线城市的房地产交易量很活跃。在今年，住房政策备受受关注，政府鼓励改善型住房需求，舆论普遍认为中低档住房将是二零xx年进步的重点。然而，政府出台了一系列措施要求房地产保持稳定，将难以出现去年房价与销量一哄而上的局面。我们今年的个贷还款压力将会很大，这个难题在节前及近期也已经充分暴露出来了。近期有许多个贷
户陆续打电话过来要预约还款，去年新发放的一些个贷，有的客户是由于有年终分红，有的私营业主的应收账款在近期已回收，还有一些是客户不愿负债和多贷的心理的多重影响，纷纷要求部分提前还款。因此，我们认为：今年的个贷业务的进步要在去年的基础上，继续加强与各开发公司和售楼处的合作，另外还要有针对性地开辟一-二个新的楼盘，同时加大对世贸中心直客式业务的营销力度。
、三方存管职业方面：对于三存管职业，我个人认为，去年动员亲朋好友的开户的方式可以推广，然而更要强调的是有效户，我们真正需要的是在完成下达任务的基础上，取得储蓄与理财客户资源，更多的是应该考虑它的可持续进步，由于三方存管这项业务一个需要经年累月去营造的工程，今年的任务完成了，明年还是要继续。我们要做的是要让证券投资客户在锡山这块土地上，要我们这里获得一种稳定的归宿感，借以聚集投资人气，带动以本地区为主的客户的开户量和资金留存。
券公司在我行驻点二个礼拜下来，前来咨询自己手中持有的股票的人是有一些，然而靠这种传统的方式来带动我们三方存管职业的开展的成效并不会是很大，真正靠这种方式开户转户的人不多。节前，我和行长一起与证券市场部的老总作了深入的探讨，我们认为银行和证券的利益是共同的，就是大家全是为了扩大客户群，增加有效户的含金量，利用双方的资源取得双赢，然而没有一个有效的载体，要想达到这种目的是非常困难的，由于我们的地理位置开头来说就制约了我们与证券公司和股民的合作，开户转户不便。
在我们与证券达成一致意见：一个是利用他们的专业水平利用我们以前曾经驻点现在经常有客户来我们银行来咨询这一便利逐步把客户挖过来。另外设想利用股市沙龙的形式来吸引一部分开户前来交流与开户，这个沙龙场所的设定既要兼顾到方便客户开户，又要有一定量的人气来聚集，我们准备利用我们的会议室定期举办一些诸如理财投资沙龙的方式来发掘新股民，扩大我行三方存管客户的开户量，具体方式在近期内定下来，力求能取得一定的效果。视情况，我们设想再在其他证券公司之间推广。
、代发工资方面：对于代发工资，我们的打算是这样的，也是要立足区域，开头来说是与营业部和信贷上对在我们开户的一些企业作一个梳理，列出清单来。对于目标企业，腾出一些时刻与精力分别与他们沟通，事实上这项职业，我们在节前已经着手去尝试着去做了，节前我与张总在办公室详细地谈过这个业务，他们拥有一零零多员工，又是在本地区，对于代发工资业务我们已达成初步意向。另外象一些企业虽然人员不多，然而与他们有合作基础，应该不是特别为难的事，就通过这种方式我们可以积少成多，这也是在公司业务方面值得去尝试着做的事务。我相信做成功了一家二家，以后这项业务的合作就会越来越顺利。
、信用卡职业方面：这项职业，我觉得还是要群策群力，毕竟众人拾柴火焰高，贷记卡的发行,是需要一个单位共同努力才能完成的一项职业,一个人很难独立完成。在确保千斤重担众人挑,人人肩上有指标的前提下,注重信息搜集,职业有的放矢，主动营销。在信用卡的发卡方面，我们要充分挖掘信贷资源，在贷记卡发行难度越来越大的情况下,大家可以多提供一些信息渠道，象去年一样通过与营销中心合作的方式去完成这项任务。然而要把握好亲访亲签，注意办卡经过中的欺诈风险。
、保险业务、贵宾业务和基金定投方面：我把这三项职业合并在一起，主要是我认为，这几项职业是有二个共同点的：一是都要利用多种渠道多作宣传，强调客户的受益点。对客户要晓之以利，利益的利，毕竟个人银行客户是需要培
的,要最大程度地满足和开发客户的金融需求。二是要加强柜面等一线营销的力度，通过培训要让大家熟悉自己推销的产品的特点。优点、缺点、价格、品种、宣传促销等等。尤其在客户面前要注意显示对产品非常熟悉。我们甚至可以参照其他银行奖励到人的行为，作为我们个金条线上要以上线的客户管理体系为依托，加强对贵宾客户信息的搜集职业，不断完善贵宾客户资料，加强对存量个人中高质量客户在基金定投方面的营销，广泛宣传我行代销基金、保险与相关理财产品的理念，提升我行代销基金、保险及其理财产品的影响力。我们不敢保证这么做会有多大的成效，然而我们认为，要做好这几项职业，开头来说是要让客户晓得我们有这些业务的存在，不要让客户误解成我们银行只是存存钱的地方。前台柜员在推介金融产品的同时，也是在销售银行形象和文化,一线员工为客户提供卓越的服务之后，银行品牌就会深入客户心中。情感营销、口碑营销，是最稳定也是最难以复制的。
、理财业务方面：我还是觉得这是一项令我们觉得很是头痛的事务，有句话叫酒香不怕巷子深，我们行里现在的情况是酒是不香，这条巷子倒是蛮深的，这句话怎么讲呢，我认为产品要营销成功，营销的方式和手段固然重要，然而你没有一个好的产品，你有再好的手段也是没有用的。没有好的产品这是银行目前的致命伤，总行还是要加快产品创新步伐，为客户提供特点化的能真正为客户带来收益与实惠的产品，当然我们的营销手段与能力也是有待进步的，在一零年的理财产品销售中，我们还是要配合上级行的理财产品的发售，促进贵宾客户的增长和储蓄存款的增加。上面是我们对一零年度个人业务职业的一些想法，当然规划的预期效果还是要有待于全行上下的通力合作，还是需要实际职业中的检验及需要做相应的调整。
零二二银行案防职业规划第一七篇
据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求，结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要求，我们公司根据自己的实际认诚实施，在此基础上发表了内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案，组织全体员工按方案要求实施这项职业，报告日之前，自我调查的纠正阶段的职业基本结束，现将相关情况报告如下
加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件灵魂，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常职业的开展、指导、督促检查。各部门各负责，认真拓展资料本部门的内部控制和事件预防制度，并列出了对照检查的规章制度。在此基础上，活动办公室制定了本公司的具体实施方案，报告银监事务后于xx年六月五日召集各公司主任召开了内部控制和事件预防制度实施年活动员大会，认真进修了内部控制和事件预防制度实施年活动方案，要求各公司回来后组织本公司员工再进修，使全体员工统一想法，高度重视，正确把握活动要求。
全面部署和组织推进的基础上，联合社确定了本公司内部控制比较弱、事件风险突出的重点机构和业务环节，根据边学边调查边改革的规则，加强了自我调查的自我调查。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的。
对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出难题和薄弱环节。
零二二银行案防职业规划第一八篇
贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求，我行结合实际情况，在具体职业实际中强化内控管理，深化履职觉悟，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，进步了全体员工依法合规经营觉悟和案防制度执行力，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为我行
